Ett av de stora områdena som påverkar hela finanssektorn är reglerna för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Det har funnits regler på området sedan många år tillbaka och både utvecklingen och regelverken utgår från internationella regler samt också genom direktiv från EU. Eftersom frågorna inom penningtvättsområdet är beroende av varandra och i stort sett påverkar hela verksamheten i ett bolag är det en stor utmaning att skapa anpassade rutiner som bygger på det riskbaserade förhållningssättet. Regelutvecklingen på området har varit omfattande sedan en längre tid tillbaka och de framtida regelkraven kommer att fortsätta öka i takt med ökat antal terrorattacker och annan kriminell verksamhet med tvättade pengar.

 

Bolaget erbjuder hjälp med bl.a. att:

• Skapa en ny AML-avdelning inklusive en anpassad transaktionsmonitorering.

• Upprätthålla eller utveckla en befintlig penningtvättsavdelning.

• Skapa tillämpliga rutiner och processer för verksamheten.

• Utveckla och förbättra transaktionsmonitoreringen.

• Med hjälp av Gapanalyser tydliggöra statusen på området i bolaget.

• Ta fram och genomföra utbildning på området.

• Ta fram rutiner och arbetssätt kring den periodiska rapporteringen till Finansinspektionen.

• Göra lämpliga kontroller på de olika processerna.